Podcast EP100 我是全職投資人

by wealtholic

02:36 全職投資人能不能提前準備

在就學時期學習了許多科目,像是經濟、會計、財管、國際金融等等
但也同時會發現,有許多實際上的問題需要解決,因為我們無法假設其他條件不變,當你能釐清這件事情不存在的時候,你就可以好好地看待這個金融市場

如果你能把「無法假設其他條件不變」這個條件拿掉的話,所有的答案,都不會有答案,這才是真正的金融市場

03:58 對社會的不滿,造就進入了交易市場

當時的薪資水準低,如果需要提高薪水,又需要販售金融商品,對於許多商品僅有非常表面的了解,或甚至要在不認同的情況下推銷給客戶,違背了自己的初衷

在當時了解到業界的作法及習性,因而讓我下定決心要做自己的交易,我寧願賠自己的錢,也不希望客戶賠錢

06:27 金融業只是銷售業嗎?

這句話是對的也是錯的,基本上都需要作業務,只是對象不同
企金的對象是企業,個金的對象是自然人,理專、櫃台、保險業務、營業員的對象也是民眾,交易員的資金也是一些自營商及信託的資金,要如何籌資也算是業務一環,即使是四大會計事務所,也都有業務的需求

07:27 去年疫情下的情況

應該有不少企業及機構面臨一樣的問題,假設超額貸款及嘎來嘎去的投資客出問題勢必要賣股票,而當時股票價格不好的情況下,他們必須要降價

但若房價不斷下降,投資客及企業就會出問題,而銀行就可能出現各種呆帳,所以在環環相扣之下,政府出手去救市,不僅是釋出寬鬆政策調降利率還發了很多紓困金

而對於一般攤商來說,因為沒有記帳、開發票、會計師,對於銀行來說徵信條件差,額度自然就低,利率也給的很差。

09:16 政府減少民怨

紓困方案及振興方案的發行及製作都需要舉債的,在未來也是使用民眾的稅收來Cover,今年二代健保也漲價了,再過幾年,可能會提升稅收導致物價膨脹,最終無限循環,而高資產者避稅及節稅的工具多,衍生性金融商品也是其中的工具之一

許多人會將問題及責任推給主力,像是0205的選擇權大屠殺,只要是衍生性金融商品都是零和遊戲,有人賠多少就有人賺多少,但新聞媒體只會將焦點放在「賠了多少」而不是誰賺走了這個錢,而最後就推給主力

補充 : 二代健保費率自2021年起從4.69%漲至5.17%,補充保費費率也連動調整,從1.91%漲至2.11%,受僱者平均每人每月保費增加63元,7成以上每月增加70元以內

資料補充 :
0206選擇權價格波動事件
2021.01.05【公告】自110年1月1日起修正二代健保補充保費比例

10:45 如何判定是否可以成為全職投資人

不只是操作,而是心態的建立,要如何有信心地告訴自己能成為全職投資人是最重要的一環

我認為大家應該把 :「如何成為全職投資人」改為「如何把交易做好」
避免以帳務金額來判定自己是否可以成為全職投資人,而是告訴自己,如果可以把生活與投資分的清清楚楚,你才可以成為一個全職投資人

不能因為當日虧損而影響你的生活,才有資格成為全職投資人

13:11 權證的問題

過去曾經與權證的交易員交流,對方希望能提供一點建議來改善權證的成交量
但我認為這不是投資人的問題,而是券商造市的問題,他們不願意守規則,因為怕主力鎖單,而犧牲其他正常買賣的投資人

我當時的交易手法比較特別,不只作量也作價,因此可以避免這些問題,也會利用現股去製造權證的空間去作快速轉會,當時因為有五秒搓合的時間差,因此我會用連續五秒的時間吃券商的豆腐,只是這樣的作法只能在一定範圍的資金內使用

16:53 上次分享權證

上次分享權證是4/29節目,我也在當時結清權證,之後的走勢沒有很明顯的上漲格局,下一次使用是五月中的大跌點,因為要控制風險才使用權證,畢竟如果連續下跌,權證的損失資金有限,因在考量風險的情況下才使用這個商品

像最近趨勢不夠明確使用權證只是消耗自己的時間價值

17:30 穩定獲利才能成為全職投資人嗎?

我認為這個說法不太正確,穩定的獲利觀念會讓你強迫交易,反而在盤整格局時會心神不寧,另外很多人會聊當沖,因為它算是最快分出勝負的商品,我從來沒有分享過,但並不代表我沒有使用過,我認為當沖的觀念如果心態不夠強,很容易害到新手投資人

我的當沖不太一樣,我並不是每天當沖,而是看準了才出手
當沖的難度總在幾次重要的時刻決定,比如說 : 平常這樣用的大小轉折點都會獲利,但只要一次錯誤或一次的猶豫,你會發現虧損會是過去整週或整個月的報酬,而且有時發現極端值的風險時,你會連本帶利的吐回去

20:26 蘋果發表會

9/15凌晨一點是蘋果的秋季新品發表會

依照蘋果2021財年Q3財報顯示,這一季的營收年增 36%,iPhone 比去年同期成長近百分之50,比較值得注意的是,原本這個季度屬於蘋果的淡季,但因為疫情的關係,遠端工作跟遠端教學對電子用品的需求提升,所以反而在淡季有不錯的表現,而下一個季度也剛好迎接周三的發表會,是蘋果的旺季。

從去年的資料來看,iPhone 12系列的銷售表現非常好,在2020年10月至11月的短時間內,iPhone 12系列機型在美國市場就佔了iPhone銷量的76%,但最低階款的iPhone 12 mini的銷售量就比較差,只占了6%。

而蘋果身為全世界市值第一大的龍頭公司,供應鏈範圍超過50個以上國家,對於供應鏈的管理跟要求也一直都是全世界關注跟學習的目標,被點名到的公司也通常會被市場關注,不過這個名單只是前200大,並不代表所有的名單,公布的也是2020年的資料。

以今年公布的名單來看,台灣有48間入榜,跟上一次持平,新加入跟被剃除的各六家,這部分內容比較多,投資癮的Pressplay有完整的資料以及各家供應鏈負責的部分,有興趣的人可以去看看。

台灣每年下半年市場的焦點多數會放在蘋果概念股上面,其中也有許多科技公司在下半年會是旺季,此時會關注一下,但以近年來市場已經對於蘋概股沒有太大的興趣了。

22:00 違約交割新規定

上週五證交所又針對違約交割公布了新的規定
第一點是當投資人違約時,券商除了通知投資人需要履行違約交割責任之外,還要告知之後再違約的風險,第二點是如果投資人一年內二度違約,券商從接到違約結案公告三個月之內,首次交易日起連續10個營業日買賣要預收足額款券後才能下單,並且要在委託書上加註。

相關資料 : 違約交割風險管控新措施 10/12日起嚴重者需預收款券

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